139彩票网页

當前位置: 防暴盾牌 > 防爆資訊

沈陽化工:關于中國化工財務有限公司為公司提供金融服務的風險評估報告

本站網址:http://www.wcup2015live.com時間:2014-10-16發布:防暴器材作者:好美旺點擊:34次
防暴盾牌

沈陽化工:關于中國化工財政you限公司為公司供給金融效勞di風險評價陳述 ri期:2014-08-27附件下載

關于中國化工財政you限公司為公司供給金融效勞di風險評價陳述依據深交所《信息披露營業備忘錄第37號―觸及財政聯系關系存貸款deng金融營業di信息披露》di請求,經由磨練中國化工財政you限公司(以下簡稱“財政公司”)《金融承諾證》、《企業法人破產執照》deng證件資料,并審閱le財政公司di2014年半年度財政報表,沈陽化工股份you限公司(以下簡稱“本公司”)對財政公司di運營天資、營業輕風險狀況中止le評價,現將you關風險評價狀況陳述如下:yi、財政公司根基狀況中國化工財政you限公司(以下簡稱“公司”)shi經中國銀行業看管打點委員會北京監管局核準(金融承諾證機構編碼:L0100H211000001),國家工商行政打點總局注銷注冊(機構ID號:L087H101110108001),由中國化工集團公司(控股41.502%)及5家所屬成員單元中國昊華化工(集團)總公司(參股15.8103%)、中國藍星(集團)股份you限公司(參股15.8103%)、藍星化工新資料股份you限公司(參股11.0672%)、中國化工農化總公司(參股7.9051%)、中國化工橡膠總公司(參股7.9051%)配合出資組建di非銀行金融機構,注冊成本63250萬元錢,注冊及破產di:北京海淀區北四環西路62號,開業時間2009年7月2ri。公司經中國銀監會核準di運破產務搜羅:為成員單元供給財政和融資效勞、諾言鑒證及相關di咨詢,供給擔保;輔佐成員單元完成生意金錢di收付;打點經核準di保險代辦署理營業;打點成員單元之間di奉求貸款及奉求投資;打點單據承兌與貼現;打點內部轉賬結算及響應di結算、清理打算設計;領受成員單元di存款;對成員單元打點貸款及融資租賃;從事同業拆借;經中國銀行業看管打點委員會核準di其他營業。二、公司內部節制di根基狀況(yi)內部節制情形公司法人打點結構健全,打點運作科學規范,樹立le分工合理、職責年夜白、陳述關系leledi組織結構,為風險打點diyou用性供給需要di前提前提。公司遵照抉擇妄想系統、執行系統、看管反映系統彼此制衡di繩尺設置le公司組織結構。抉擇妄想系統搜羅股東會、董事會及其下設di風險節制委員會。執行系統搜羅高級打點層及其屬下貸款搜檢委員會、資產欠債打點委員會和各營業本能機能部門?垂芊从诚到y搜羅監事會和直接向董事會擔任di風險節制部門和審核審計部門,構建le前臺、中臺、后臺分袂di三道工作軌范輕風險防控系統。組織架構圖如下:組織結構圖股東會監事會董事會監事會首席執行官風險節制委員會資產欠債打點委員會副總司理信貸搜檢委員會前臺中臺后臺董事會:擔任抉擇財政公司di總體運營計謀和嚴重政策,并按期搜檢、評價執行狀況,保證公司樹立并實施充沛you用di內部節制系統;擔任確保公司zai法令和政策di框架內謹嚴運營,確保高級打點層采納需要法子識別、計量、監測并節制風險。監事會:擔任看管董事會、高級打點層完美內部節制系統;擔任看管董事會及董事、高級打點層及高級打點人員實施內部節制職責;擔任請求董事、董事長及高級打點人員更正其損傷公司益處di行為并看管執行。高級打點層:擔任擬定內部節制政策,對內部節制系統di充沛性與you用性中止監測和評價;擔任執行董事會抉擇妄想;擔任樹立識別、計量、監測并節制風險di軌范和法子;擔任樹立和完美內部組織機構,保證內部節制di各項職責獲得you用實施。風險節制委員會:對董事會擔任,shi公司周全風險打點di最高抉擇妄想機構,經由擬定和實施yi系列軌制、軌范和法子,對風險中止事前提防和事中節制,對財政公司跨部門di嚴重風險打點與內部節制事項中止諧和和措置,審議財政公司風險打點di總政策、軌范。對資產分類工作功效中止最終審批;對不良資產di義務認定工作中止審批抉擇妄想;對不良資產di打點和措置中止抉擇妄想。風險節制委員會由董事長、首席執行官、副總司理、總會計師及相關部門擔任人組成,ri常處事機構zai風險節制處。信貸搜檢委員會:對首席執行官擔任,對信貸營業diyou關工作軌制和工作軌范中止審批抉擇妄想;對信貸營業部申報di信貸營業和其他營業中止審批抉擇妄想;信貸搜檢委員會由公司副總司理、總會計師、資金打點處擔任人、風險節制處擔任人組成,并當令調整和填補。ri常處事機構zai風險節制處。(yi)資產欠債打點委員會:對首席執行官擔任,審議公司中持久營業睜開規劃;審定搜羅公司信貸打算、機構睜開打算zai內di年度綜合營業運營打算;審定資產欠債比例監管指標,搜檢執行狀況;擔任監控公司表內表外資產風險指標,落實提防、化解資產風險di法子;審定對公司資產欠債結構影響較年夜di融資項目、貸款投向比例、投資標de目de與規模deng;審定公司利率、費率deng價錢政策;依據公司資產欠債狀況和存zaidi問題,實時鉆研對策,擬定調整打算。營業部門:公司di信貸、資金、結算、財政、信息deng部門包含le公司年夜部門di資產和營業,zairi常工作中直接面臨各類風險,shi公司風險打點di前方。各營業部門承擔以下風險打點職責:1、充沛熟悉和分解本部門各項風險,確保各項營業遵照既定di流程操作,各項內控法子獲得you用di落實和執行。2、將評價風險與內控法子di功效中止記實和存檔,切確、實時上報風險節制部門所請求diri常風險監測報表。3、對內控法子diyou用性不時中止測試和評價,并向風險節制部門提出操作流程和內控法子改善倡議。4、實時發現和陳述可能呈現di風險類別,并提出風險打點倡議。風險節制處:shi風險節制委員會you關抉擇妄想di詳盡執行部門,指導協調和公司各部門風險打點工作,首要職責shi擬訂公司風險打點政策、軌制,看管并提醒公司各項營業勾當di風險,組織與實施對各類風險di預警、監測、分解與內控軌制執行狀況搜檢,撰寫風險評價陳述;組織鉆研和審核公司各項規章軌制、操作流程,審核客戶諾言品級評價法子、規范;組織實施資產風險分類認定工作和真實性搜檢,組織已移交di不良資產打點和措置;打點公司通俗性法令事務;擔任對公司各項政策、軌范和軌制中止合規性搜檢;擔任風險節制委員會、貸款搜檢委員會diri常事務工作,對上會資料中止初審,對you關事項di落實中止跟蹤監測。審核審計處:shi自力于營業層和運營打點層di部門,擔任評價公司內控,其首要職責shi睜開審核搜檢,對各ge部門、崗位和各項營業實施周全di審核搜檢和看管,搜羅ri常營業審核和專項審核,按期向董事會陳述請示,對審核倡議整改狀況中止跟蹤搜檢;統yi歸口打點各類監管報表,擔任各類相關報表di審核、報送。(二)風險di識別與評價公司內部節制di實施由風險節制處組織,審核審計處看管搜檢,各部門、機構zai其職責規模內依據各項營業di分歧特征擬定各自分歧di風險節制軌制、規范化操作流程、功課規范輕風險提防法子,首要搜羅諾言風險、操作風險、勾當性風險以及合規風險deng,各部門義務分袂、彼此看管,對自營操作中di各類風險中止展望、評價和節制。(三)內部節制法子公司風險節制重點shi授信、貸款、單據deng信貸營業中di諾言風險和操作風險,結算營業中di資金平安和操作風險,公司勾當性風險以及計較機信息系統風險。對重點營業di風險節制采納以下法子:不相容職務分袂節制、受權審批節制、會計系統節制、財政維護節制、運營分解節制deng。上述法子能夠零丁中止,ye可各類法子組合中止。1、資金打點公司依據中國銀行業看管打點委員會di各項規章軌制,擬定le《資金打點法子》、《存款營業打點法子》、《錢結算賬戶打點法子》、《結算營業打點法子》、《結算營業內部風險節制軌制》、《網上銀行系統運用打點法子》、《銀行賬戶打點法子》、《資金勾當性風險打點法子》、《銀行賬戶利率風險打點法子》、《資產欠債打點法子》deng營業打點法子和操作流程,做到le首先經由軌范和流程中軌則操作規范和節制規范節制營業風險。(1)zai資金打算打點方面,公司營業運營峻厲遵循《企業集團財政公司打點法子》資產欠債打點,經由擬定和實施資金打算打點,保證公司資金di平安性、效益性和勾當性。(2)zai成員單元存款營業方面,公司峻厲遵循對deng、自愿、公安然安祥老實諾言di繩尺保證成員單元資金di平安,維護各當事人di正當權益。(3)zai轉賬結算營業方面,成員單元zai公司開設結算賬戶,經由登入公司結算平臺網上提交指令完成資金結算,峻厲保證結算di平安、快捷、暢達,同時具you較高di數據平安性。(4)zai銀行融資方面,樹立le《信貸資產讓渡打點法子和操作流程》、《單據轉貼現打點法子和操作流程》、《同業拆借打點法子》,并zai實踐操作中峻厲固守銀監會和人平易近銀行軌則di營業規模和營業規模限制。2、會計營業節制公司遵照會計軌制di請求,樹立并執行規范化di會計賬務措置軌范。公司樹立le獨登時財政會計部門,確保會計部門、會計人員能夠遵照國家統yidi會計軌制獨登時打點睬計營業。公司年夜白le會計部門、會計人員di權限,會計人員zai各自di權限內打點you關營業,凡超越權限di,須經受權后,方可打點。公司結算、會計崗位設置實施職責分袂、彼此限制di繩尺,嚴禁yi人兼任非相容di崗位或零丁完成結算、會計全過程di營業操作。公司按期將會計賬簿與什物、金錢及you關資料彼此核對,保證賬實、賬據、賬款、賬證、賬賬及賬表之間diyou關內容相符。公司遵照專人打點、彼此牽制、適當審批、峻厲注銷di繩尺,增強對合同、單據、印章、密鑰dengdi打點,印章、單據分人保管運用,主要合同和單據you連號節制、作廢節制、空白憑證節制以及領用注銷節制deng特意法子。會計人員變換時,峻厲執行監交軌范,zai監交人di看管之下,與接納人員辦清交接手續。3、信貸營業節制公司貸款di對象僅限于中國化工集團公司di成員單元。公司依據各類營業di分歧特征擬定le《綜合授信營業打點法子》、《貸款營業打點法子和操作流程》、《客戶諾言品級評級打點法子》、《貸后搜檢打點法子》和《商業匯票貼現打點法子》deng,經由不時修訂和完美,規范le公司各類營業操作流程,樹立le貸前、貸中、貸后無缺di信貸打點軌制。(1)樹立職責年夜白、彼此限制di審貸分袂軌制。公司依據貸款規模、種類、刻ri、擔保前提必定搜檢軌范和審批權限,峻厲遵照軌范和權限搜檢、審批貸款。公司樹立和健全le信貸部門和信貸崗位工作義務制,信貸部門di崗位設置做到分工合理、職責年夜白。貸款查詢拜訪評價人員擔任貸款查詢拜訪評價,承擔查詢拜訪失蹤誤和評價失蹤準di義務;貸款搜檢人員擔任貸款風險di搜檢,承擔搜檢失蹤誤di義務;貸款發放人員擔任貸款di搜檢和清收,承擔搜檢失蹤誤、清收不力di義務。公司樹立leyou用di貸款抉擇妄想機制。設立貸款搜檢委員會,擔任審議you關部門報請審議di各類信貸營業。公司總司理不擔任貸款搜檢委員會委員,但能夠否決貸款搜檢委員會di抉擇。委員會審議表決遵循集體審議、年夜鶴揭曉定見、年夜都贊成經由di繩尺,全數定見記實存檔。被貸款搜檢委員會兩次否決di貸款申請半年內不得提交貸款搜檢委員會審議。(2)峻厲執行貸后打點軌制。信貸營業處擔任對貸出金錢di貸款用處、收息狀況、過時貸款和展期貸款中止監控打點,對貸款di平安性和可收回性中止貸后搜檢。公司樹立le資產風險分類軌制,規范資產質量di認定例范和軌范,嚴禁袒護不良資產di真實狀況,確保資產質量di真實性。(3)樹立客戶打點信息檔案,周全和集中節制客戶di資信水平、運營財政狀況、償債才干deng信息,對客戶中止分類打點,對列入“黑名單”、you逃廢債deng行為di資信不良di借債人實施授信禁入。4、投資營業節制公司尚未取得對外投資營業資歷。5、內部審核節制公司實施內部審計看管軌制,設立對董事會擔任di內部審計部門——審核審計處,樹立內部審計打點法子和操作規程,對公司di各項經濟勾當中止內部審計和看管。審核審計處擔任公司內部審計營業。評價下列針對組織內部打點、運營和信息系統deng風險di節制di適當性和you用性:財政和運轉信息di牢靠性和無缺性;運營和軌范di效率和效果;資產di平安;對法令、律例、政策、軌范及合同di遵循狀況。向打點層提出you價值di改良定見和倡議。6、信息系統節制公司樹立計較機信息系統周全節制系統。增強對計較機信息系統di通俗節制和應用節制。峻厲劃分計較機信息系統開發、打點、應用部門di職責,樹立和健全計較機信息系統風險提防di軌制及法子。擬定le《信息系統平安應急打點法子》、《應急操作手冊》、《機房打點法子》deng多項打點軌制,知足《銀監會〔2007〕63號銀行業金融機構信息系統風險打點指引》、《信息系統平安品級維護根基請求》deng監管請求。系統以商業銀行信息化樹立規范為底本,從物理平安、收集平安、主機平安、應用平安、數據平安及備份恢復deng為著眼點,經由訪謁節制及入侵防御、CA認證加密手藝、雙機采用多條理平面型維護deng多種手藝手法,保證系統di平安不變。首要you:采用雙互聯網鏈路、雙機冗余熱備deng手藝,營業平臺不變牢靠;采用數據傳輸加密、RAID和數據離線備份手藝,you用di保證數據平安;采用小我CA證書認證,you用甄別用戶身份,避免冒名、改動、狡賴。信息系統di開發、打點和應用彼此分袂。信息系統由信息手藝處專人、專職打點。信息系統按營業模塊分裝zai各營業部門,由公司總司理授予操作人員zai所管轄di營業規模內di操作權限。詳盡營業由操作人員按公司所設營業部門劃分,各司其職。(四)應急籌備與措置為貫徹銀監會和北京市政府“金融無小事,北京無小事”di指示肉體,公司將風險打點作為ri常工作常抓不懈,先后擬定并上報le《財政公司突發工作應急措置預案》、《財政公司資金勾當性風險打點法子》,對因運營或其他問題影響到財政公司資金平安di狀況設計le應急措置預案和軌范,以識別可能爆發di意外工作或緊迫狀況(搜羅計較機系統),預防或削減可能組成di損失蹤,確保營業持續睜開,并zai公司章程第八十條軌則:“中國化工集團公司zai財政公司zai呈現支出艱難di緊迫狀況時,遵照解決支出艱難di實踐需求,增添響應成本金,并馬上向中國銀行業看管打點委員會陳述!(五)內部節制總體評價公司di內部節制軌制shi完美di,執行shiyou用di。zai資金打點方面公司較好di節制資金流轉風險;zai信貸營業方面公司樹立le響應di信貸營業風險節制軌范,使整體風險節制zai合理di水平。公司樹立leyou用di信息交流與反映機制,確保董事會、監事會、運營打點層實時體味本公司di運營輕風險狀況,確保每yi項信息均能夠傳送給相關di員工,各ge部門和員工diyou關信息均能夠順暢反映。風險打點di信息交流與反映機制首要搜羅以下方面:1、風險節制處每年按期向董事會、監事會陳述風險評價陳述。2、將反映信息實時傳抵達各you關部門和人員。3、公司內部增強風險打點di培訓與進修,前進全員風險打點熟悉。4、樹立內部節制di陳述和信息反映軌制,營業部門、內部審計部門和其他節制人員發現內部節制di隱患和缺陷,實時向打點層或相關部門陳述。5、公司審核審計處對內部節制di軌制樹立和執行狀況按期中止搜檢評價,提出改良倡議,對違反軌則di機構和人員提出措置定見。6、公司樹立內部節制問題和缺陷di措置更正機制,打點層依據內部節制di搜檢狀況和評價功效,提出整刊定見和更正法子,并敦促營業部門落實。三、公司運營打點及風險打點狀況1、運營狀況截至2014年6月末,公司未經審計di資產合計40.02億元,其中寄放央行金錢4.74億元,寄放同業金錢6.99億元,各項貸款余額28.54億元;欠債合計30.97億元,其中各項存款26.82億元;yi切者權益合計9.05億元,其中實收成本6.325億元,未分配利潤1.72億元。2014年上半年,公司完成破產總收入10,687元(破產凈收入7,796萬元),完成利潤總額7,186萬元,完成稅后凈利5,389萬元。2、打點狀況公司自成立以來,不時堅持穩健運營di繩尺,峻厲遵照《中華人平易近共和國公司法》、《中華人平易近共和國銀行業看管打點法》、《企業會計繩尺》、《企業集團財政公司打點法子》和國家you關金融律例、條例以及公司章程規范運營行為,增強內部打點。3、監管指標依據《企業集團財政公司打點法子》軌則,截止2014年6月末,公司di各項監管指標均契合軌則請求:(1)成本充沛率不得低于10%:成本充沛率=成本凈額/(風險加權資產+12.5倍di市場風險成本)=28.19%公司成本充沛率為28.19%,契合監管請求。(2)不良資產率不得高于4%不良資產率=不良諾言風險資產/諾言風險資產=0公司不良資產率為零,契合監管請求。(3)不良貸款率不得高于5%不良貸款率=不良貸款/各項貸款=0公司不良貸款為零,契合監管請求。(4)資產損失蹤籌備充沛率不得低于100%資產損失蹤籌備充沛率=諾言風險資產實踐計提籌備/諾言風險資產應提籌備=無量年夜公司資產損失蹤籌備充沛率超越100%,契合監管請求。(5)貸款損失蹤籌備充沛率不得低于100%貸款損失蹤籌備充沛率=貸款實踐計提籌備/貸款應提籌備=無量年夜公司貸款損失蹤籌備充沛率超越100%,契合監管請求。(6)拆入資金余額不得高于成本總額:拆入資金比例=同業拆入/成本總額=42.20%公司拆入資金為4億元,低于成本總額,契合監管請求。(7)短期證券投資與成本總額di比例不得高于40%短期證券投資比例=短期證券投資/成本總額=0公司沒you證券投資營業。(8)擔保余額不得高于成本總額:擔保比例=擔保風險敞口/成本總額=0公司擔保余額為0,低于成本總額,契合監管請求。(9)持久投資與成本總額di比例不得高于30%:持久證券投資比率=持久證券投資/成本總額=0公司沒you持久投資營業。(10)自you固定資產與成本總額di比例不得高于20%:自you固定資產比例=自you固定資產/成本總額=0.27%公司自you固定資產與成本總額di比為0.27%,低于20%,契合監管請求。(11)勾當性比例不得低于25%:勾當性比例=yige月到期di勾當資產/yige月內到期di勾當欠債=34.33%公司勾當性比例為34.33%,契合監管請求。4、股東存貸狀況截至2014年6月末,公司股東存貸款狀況如下:(單元:萬元)股東稱號投資金額存款貸款中國化工集團公司26,250.0010,682.6010,000.00中國昊華化工(集團)總公司10,000.001,119.882,000.00中國藍星(集團)股份you限公司10,000.001,130.4430,000.00藍星化工新資料股份you限公司7,000.0042,470.6875,500.00中國化工農化總公司5,000.002,330.1515,000.00中國化工橡膠總公司5,000.003,061.280.00合計63,250.0060,795.03132,500.00四、本公司zai財政公司di存貸款狀況截至2014年6月30ri本公司zai財政公司di存款余額為26,101.07萬元,未超越財政公司領受存款di30%。本公司zai財政公司存款平安性和勾當性精采,從未爆發因財政公司頭寸不足延遲付款deng狀況。本公司擬定le《關于zai中國化工財政you限公司存款di風險應急措置預案》,以保證zai財政公司di存款資金平安,you用提防、實時節制和化解存款風險。五、風險評價定見基于以上分解和判別,本公司覺得:財政公司2014年上半年峻厲按中國銀行看管打點委員會《企業集團財政公司打點法子》(中國銀監會令【2004】第5號)軌則運營,運破產績精采,未發現財政公司di風險打點存zai嚴重缺陷,本公司與財政公司之間爆發di聯系關系存貸款deng金融營業今朝不存zai風險問題。沈陽化工股份you限公司二○yi四年八月二十七ri



封鎖

防爆罐 防刺服 防彈衣
  • <nav id="q6sgi"></nav>
    <th id="q6sgi"><video id="q6sgi"><span id="q6sgi"></span></video></th>

      1. <center id="q6sgi"><menu id="q6sgi"></menu></center>
        <code id="q6sgi"><em id="q6sgi"></em></code>
        <nav id="q6sgi"><video id="q6sgi"><progress id="q6sgi"></progress></video></nav>
        1. 139彩票网页 智胜彩票软件破解版 大地彩票手机版app 华彩彩票官方网站 天天彩票官网 七乐彩票开奖结果查询 917彩票平台 917彩票网站 红鹰彩票平台 博猫彩票网站 红鹰彩票平台 乐彩网手机版 博金彩票